Page 8 - Por Sinal 48
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DEBATE
Oimpacto da Operação Lava- leva um tempo para que uma investi- Para dar conta de tudo isso, a super-
Jato na vida política e na gação conclua se uma movimentação visão do Banco Central se divide em dois
gestão pública vai mui- suspeita é, de fato, uma transação para focos, explica Magela. O primeiro é o mo-
to além da punição dos lavagem de dinheiro. Muitas institui- nitoramento macroprudencial, que avalia
envolvidos no esquema. ções financeiras que comunicaram o sistema financeiro como um todo. O
Cresce a percepção na sociedade de que operações suspeitas ao Coaf continu- segundo é o monitoramento micropru-
lotear diretorias de estatais para acomodar aram fechando negócios com clientes dencial, em que o BC verifica a saúde, a
interesses partidários é uma porta escan- de perfil duvidoso. higidez, o funcionamento e a conduta
carada para a corrupção. Para fechá-la, será das entidades supervisionadas indivi-
necessário promover uma profunda revi- O presidente do Coaf, Antonio dualmente. Neste último, a observância
são do modus operandi do presidencialismo Gustavo, explica que o banco que faz dos critérios de prevenção à lavagem de
de coalizão que nos governa. a comunicação não pode cancelar sua dinheiro é fundamental para a reputação
relação com esse tipo de cliente porque de um banco ou corretora.
Enquanto esse processo de depura- esta atitude seria um alerta ao criminoso.
ção política não se consuma, o país quer Para que o trabalho de inteligência do E aqui um dado que ilustra a comple-
saber em que condições estão trabalhan- Coaf produza resultados, é melhor que xidade desses critérios. Na regulamenta-
do instituições como o Banco Central e a esse suspeito continue sendo monitorado ção do Sistema Brasileiro de Prevenção à
Receita Federal. Há recursos e pessoal sufi- num banco mais atento do que ele vá pa- Lavagem de Dinheiro, há 106 operações
cientes para garantir a eficácia do sistema rar num banco menos atento onde essas ou situações que podem configurar in-
de prevenção à lavagem de dinheiro? É movimentações somem. dícios de ocultação de bens ou valores.
possível tomar medidas concretas para Compete ao Banco Central fiscalizar as
evitar o desvio de recursos públicos para OS NÚMEROS DA entidades supervisionadas para verificar
contas no exterior? SUPERVISÃO se os procedimentos de registro de con-
trole das informações estão adequados.
Não é fácil oferecer uma resposta Monitoramento. Eis uma palavra-chave
conclusiva a questões tão complexas. Mas para se compreender a estrutura de com- Fiscalização. Eis a segunda palavri-
há indícios de que existe um gap entre as bate à lavagem de dinheiro. Nesse parti- nha mágica no sistema de prevenção à
ações dos criminosos e a capacidade do cular, cabe notar o gigantismo dos nú- lavagem de dinheiro. A direção do BC tem
sistema para prevenir ilícitos. Um exem- meros monitorados pelo Banco Central. festejado as 1390 ações de fiscalização
plo: em 2011, analistas do Conselho de São 430 milhões de operações de crédito realizadas pelo Banco nos últimos cinco
Controle de Atividades Financeiras (Coaf) por mês, informa o secretário-executivo anos. No entanto, pouco se sabe sobre a
começaram a suspeitar da movimentação do BC, Geraldo Magela. No mercado de eficácia dessas ações.
financeira dos envolvidos na Operação câmbio, temos 30 mil operações por
Lava-Jato. Relatórios do Coaf, baseados em dia, algo em torno de US$ 9 bilhões. Fontes consultadas pela revista Por
informações recebidas dos bancos, con- Anualizadas, as cifras atingiram US$ Sinal entendem que este número não
tribuíram efetivamente para o início das 2,2 trilhões em volumes contratados de traduz a realidade. Uma parcela dessas
investigações da Polícia Federal. Ocorre que câmbio em 2014. Tudo registrado no 1.390 ações inclui tarefas administrati-
os operadores do esquema já agiam com sistema do Banco Central. vas e burocráticas que nem sempre estão
desenvoltura desde 2004. Pelo menos. Ou relacionadas à fiscalização do sistema
seja, o sistema de prevenção custou a captar O Sistema de Pagamentos é ainda financeiro. Dois exemplos: a autorização
os sinais, o que permitiu manter incólume mais impressionante. São 3,3 milhões de de viagens ao exterior e o atendimento
a sangria de recursos da Petrobras. transações mensais, com R$ 25 trilhões de demandas do Legislativo estão inclu-
em movimentações financeiras. Um va- ídos nessas ações, ainda que não sejam
Pode-se argumentar que o gap , em lor 4,5 vezes superior ao Produto Interno trabalhos pertinentes de supervisão
certa medida, é necessário. Isso porque Bruto (PIB) nacional. bancária. Se não bastasse, há instituições
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