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de dinheiro e consideram insuficiente o fizeram curso de formação em 2014 e até DEBATE
número de funcionários do banco desta- agora não foram nomeados.
cados para o combate a ilícitos cambiais. Para Geraldo Magela, as notícias a
Nove anos depois, o mesmo TCU consta- Fontes consultadas pelo Sinal citam que assistimos todos os dias não seriam
tou que a gestão de riscos do BC está es- outro problema: a recente reforma do possíveis se o sistema de inteligência e
truturada segundo as diretrizes dos guias Desup revelou-se inefetiva para o obje- de prevenção à lavagem de dinheiro não
de melhores práticas do mercado, como tivo de melhorar a supervisão. Uma das estivesse funcionando bem. Já Daro Piffer
a ISO 31000, o padrão de qualidade para linhas mestras foi focar os esforços de tem uma visão diferente. O mérito maior,
gestão de riscos. supervisão nos bancos sistemicamente segundo ele, cabe à Polícia Federal e não ao
importantes, deslocando pessoal para sistema de prevenção. “O monitoramento
A realidade vivida pelo BC, no en- as equipes especializadas e para as duas do Banco Central é positivo a posteriori,
tanto, mostra que a situação apontada Gerências Técnicas de bancos grandes. Na já que as informações do Banco ajudam a
pelo TCU em 2005, pelo menos no que prática, a falta de pessoal (quantitativo e confirmar as investigações. Mas na parte
diz respeito à falta de pessoal, não se alte- qualitativo) nas demais GTs, além do ciclo da fiscalização, no mínimo, o BC foi intem-
rou. Prova disso é que a própria diretoria supervisão de três anos para grande nú- pestivo”, conclui.
do BC tem pressionado o Ministério do mero de bancos, representou o abandono
Planejamento a autorizar a nomeação da supervisão de quase todos os bancos
dos aprovados no concurso de 2013, que pequenos e médios.

os reguladores e os supervisores acompanham as 2012, investigações realizadas pelo Senado america-
instituições e compartilham informações, não propria- no concluíram que a subsidiária americana do HSBC
mente de contas existentes, mas sobre as condições descumpriu leis contra lavagem de dinheiro, o que
econômico-financeiras, a qualidade da gestão das abriu brechas a transações vinculadas ao narcotráfico
instituições nas várias jurisdições. mexicano. A situação foi tão vexatória a ponto de o
executivo-chefe do HSBC, Stuart Gulliver, vir a público
A fala de Anthero Meirelles na CPI sintetiza pedir perdão pela lavagem de dinheiro.
o posicionamento adotado pela cúpula do Banco.
Na entrevista concedida à Por Sinal, o secretário- Tudo indica que esses sinais foram ignorados pela
-executivo Geraldo Magela ressaltou que não se inteligência brasileira. Do contrário, o HSBC continuaria
deve imputar ao Banco Central responsabilidades sendo prioritário nas ações de fiscalização do BC.
que transcendam sua missão constitucional. Por
questões de jurisdição, o sistema de inteligência Dados do relatório de gestão de 25/7/2014 do
brasileiro não pode agir sobre contas mantidas em Banco Central indicam que o trabalho sobre governan-
outros países. No que diz respeito ao HSBC suíço, o ça de riscos justamente no HSBC foi cancelado por falta
próprio banco deveria detectar movimentações sus- de pessoal e por se tratar “de trabalho não prioritário”.
peitas e comunicar o Coaf suíço. Este investigaria as
movimentações e só então faria uma comunicação Resumindo a opereta, é verdade que o escândalo
ao nosso Coaf. HSBC tem complexas ramificações no exterior. Mas
será que o Banco Central não poderia ser mais efetivo
O problema nessa argumentação é que o HSBC na investigação dos correntistas brasileiros? Esta é a
há muito é conhecido por ser tolerante a esquemas sensação que permeia o imaginário da sociedade, tanto
de lavagem de dinheiro. A primeira denúncia nesse no caso HSBC quanto na Operação Lava-Jato.
sentido data de 2008. Dois anos depois, o governo
francês passou a compartilhar o acervo vazado do A grande ironia dessa história toda é que, em
HSBC com os países que demonstraram interesse. Em 2011, o HSBC ministrou um curso para o Coaf. O
título do curso? “Treinamento Operacional em
Inteligência Financeira”...

MAIO/JUNHO 2015 9