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LAVAGEM
DE DINHEIRO
O CAMINHO
DAS FRAUDES
FALHAS NA FISCALIZAÇÃO DO BC E DO COAF
ABREM ESPAÇO PARA A CONIVÊNCIA DOS
BANCOS COM OPERAÇÕES ILÍCITAS.
ELANE MACIEL
As imagens das malas com com a corrupção. Em depoimento sobre cabe à instituição bancária informar a
R$ 51 milhões apreendi- o esquema da Petrobras, por exemplo, suspeita ao Coaf, órgão do Ministério
das pela Polícia Federal, um operador foi taxativo ao revelar fa- da Fazenda, criado em 1998 exatamente
em setembro último, cilidades para sacar dinheiro na boca do com a finalidade de “disciplinar, aplicar
num imóvel usado pelo caixa, devido ao bom relacionamento penas, receber, examinar e identificar
ex-ministro Geddel Vieira Lima, deixou que mantinha com os bancos. Outro dela- ocorrências suspeitas de atividades ilíci-
os brasileiros com a pulga atrás da ore- tor chegou a mencionar a criação de um tas relacionadas à lavagem de dinheiro”.
lha. Motivo: as notas de R$ 50 e R$ 100 mecanismo que viabilizava transferência Como essa comunicação é espontânea,
eram seriadas, cintadas e exibiam a sigla eletrônica (TED) entre não correntistas. se o banco for conivente e estiver envol-
de um banco, cujos donos estão envol- Um terceiro, aparentando tranquilidade vido no esquema fraudador, simples-
vidos na Operação Lava-Jato. Diante de por estar no Brasil, confessou que tinha mente não informa. A obrigatoriedade
cena tão reveladora, uma pergunta ficou receio de ser descoberto nos Estados da instituição de pagar para denunciar
no ar. Onde estavam os órgãos fiscaliza- Unidos, porque lá os controles são maio- a operação suspeita também pode ser
dores, responsáveis por coibir a lavagem res e funcionam. fator inibidor de denúncias.
de dinheiro, que não detectaram essa
estranha movimentação? O COMEÇO DE TUDO Pelas contas da Federação Brasileira
de Bancos (Febraban), em 2016, foram
A resposta não é simples. Mas o fato Diante de operações irregulares que de- registradas 65 bilhões de transações
concreto é que a Operação Lava-Jato, ini- veriam ter sido detectadas pelos filtros bancárias, das quais 57% feitas por
ciada em março de 2014, acabou desnu- do Conselho de Controle de Atividades móbile ou internet banking —menos
dando a fragilidade do sistema de super- Financeiras (Coaf) e do Banco Central, é sujeitas à fraude do que as transações
visão e controle da lavagem de dinheiro razoável supor que de fato há sérias lacu- com cheque. Desse total, 56 mil foram
no país. São inúmeros os casos de coni- nas na fiscalização desses órgãos. E, pelo consideradas suspeitas e comunicadas
vência e de práticas irregulares de insti- visto, as falhas estão desde o começo dos ao Coaf. À primeira vista, o número
tuições bancárias relatados nas delações trabalhos. Ao suspeitar de qualquer irre- impressiona. Mas se comparado aos bi-
de políticos e empresários envolvidos gularidade em uma operação financeira, lhões de reais irregulares descobertos
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